按照農(nóng)發(fā)行黨委關(guān)于“數(shù)字賦能”的要求，內(nèi)控合規(guī)部與信息科技部密切配合、通力協(xié)作，凝心聚力、攻堅(jiān)克難，高質(zhì)量完成需求分析、設(shè)計(jì)研發(fā)、系統(tǒng)測(cè)試和上線前各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。近日，操作風(fēng)險(xiǎn)管理、案防信息、反洗錢管理三大系統(tǒng)同步上線，農(nóng)發(fā)行內(nèi)控合規(guī)數(shù)字化邁出新步伐。
上線操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，打開操作風(fēng)險(xiǎn)數(shù)字化管理“新局面”。建設(shè)操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)是農(nóng)發(fā)行防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，全力推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)體制改革的重要舉措。前期，項(xiàng)目組克服疫情不利影響，歷經(jīng)6個(gè)月研發(fā)測(cè)試，推動(dòng)操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估、操作風(fēng)險(xiǎn)事件管理、損失數(shù)據(jù)收集、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、行動(dòng)改進(jìn)方案、報(bào)告報(bào)表等7個(gè)功能模塊完成上線，實(shí)現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估智能化、監(jiān)測(cè)跟蹤實(shí)時(shí)化、報(bào)告分析流程化，有效填補(bǔ)了操作風(fēng)險(xiǎn)管理科技支撐“空白”，標(biāo)志著農(nóng)發(fā)行操作風(fēng)險(xiǎn)管理向全流程數(shù)字化邁出重要步伐。
上線案防信息系統(tǒng)，取得案防信息自動(dòng)化識(shí)別“新突破”。發(fā)揮大數(shù)據(jù)平臺(tái)優(yōu)勢(shì)，基于自然語言處理技術(shù)，自動(dòng)解析識(shí)別裁判文書中案件與農(nóng)發(fā)行的關(guān)聯(lián)關(guān)系、原被告姓名及職務(wù)、案由等結(jié)構(gòu)化信息，實(shí)現(xiàn)多維展示和分類篩選功能，較好地滿足各級(jí)行對(duì)客戶犯罪信息、涉及案件情況的篩查分析需要，強(qiáng)化對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、分析、研判和處置風(fēng)險(xiǎn)的數(shù)據(jù)支撐。
優(yōu)化升級(jí)反洗錢管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)客戶身份自動(dòng)識(shí)別、異常交易精準(zhǔn)監(jiān)測(cè)“新提升”。創(chuàng)新運(yùn)用RPA（機(jī)器人自動(dòng)流程化）先進(jìn)技術(shù)，引入外部數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)、持續(xù)監(jiān)測(cè)客戶身份信息變化，實(shí)現(xiàn)客戶身份信息自動(dòng)比對(duì)。新增疑似網(wǎng)絡(luò)賭博、疑似電信詐騙、公轉(zhuǎn)私監(jiān)測(cè)模型，優(yōu)化監(jiān)測(cè)規(guī)則，切實(shí)增強(qiáng)系統(tǒng)提取客戶異常交易的精準(zhǔn)度。同時(shí)，實(shí)現(xiàn)監(jiān)控名單回溯管理功能，可通過系統(tǒng)自動(dòng)回溯全量客戶及近三年內(nèi)所有交易，確保監(jiān)管協(xié)查要求快速響應(yīng)。
下一步，內(nèi)控合規(guī)部將和信息科技部進(jìn)一步加強(qiáng)協(xié)作，按照“數(shù)字賦能”要求，全力推動(dòng)內(nèi)控合規(guī)數(shù)字化。一是繼續(xù)抓好三項(xiàng)系統(tǒng)上線培訓(xùn)和推廣應(yīng)用，扎實(shí)推進(jìn)電子合同簽約系統(tǒng)與新一代信貸系統(tǒng)一期同步上線、內(nèi)外部監(jiān)督檢查一體化整改系統(tǒng)優(yōu)化升級(jí)。二是在前期系統(tǒng)梳理內(nèi)控缺陷點(diǎn)，將其中主要關(guān)鍵缺陷點(diǎn)嵌入新一代信貸系統(tǒng)初步實(shí)現(xiàn)剛性控制基礎(chǔ)上，進(jìn)一步組織力量，繼續(xù)推進(jìn)其他內(nèi)控缺陷點(diǎn)嵌入系統(tǒng)或其他制度流程工具。三是對(duì)比同業(yè)先進(jìn)做法，結(jié)合工作實(shí)際，推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)一體化數(shù)字建設(shè)，逐步構(gòu)建“制度規(guī)則點(diǎn)庫”“內(nèi)控關(guān)鍵點(diǎn)庫”“內(nèi)控缺陷點(diǎn)庫”，打通“數(shù)據(jù)孤島”。與相關(guān)部門持續(xù)共同推進(jìn)“制度流程化、流程信息化、控制自動(dòng)化”螺旋上升，服務(wù)全行高質(zhì)量發(fā)展。
（總行內(nèi)控合規(guī)部）
